华润元大润鑫债券型证券投资基金                         基金家具长途摘记更新                                               编制日历：2024 年 11 月 22 日                       送出日历：2024 年 11 月 23 日           本摘记提供本基金的贫瘠信息，是招募证明书的一部分。           作出投资决定前，请阅读完好意思的招募证明书等销售文献。 一、家具大要 基金简称       华润元大润鑫债券            基金代码             003418 下属基金简称     华润元大润鑫债券 A          下属基金来回代码         003418 下属基金简称     华润元大润鑫债券 C          下属基金来回代码         006471 基金管制东谈主      华润元大基金管制有限公司        基金托管东谈主            兴业银行股份有限公司                                上市来回所及上市 基金合同收效日    2016 年 10 月 17 日                     -                                日历 基金类型       债券型                 来回币种             东谈主民币 运作时势       庸碌绽放式               绽放频率             每个绽放日                                运行担任本基金基 基金司理       尹华龙                 金司理的日历                                证券从业日历           2012 年 7 月 2 日                                运行担任本基金基 基金司理       谭艳君                 金司理的日历                                证券从业日历           2021 年 3 月 1 日            基金合同收效后，畅达 20 个责任日出现基金份额握有东谈主数目动怒 200 东谈主或者基金资            产净值低于 5000 万元情形的，基金管制东谈主应当在按期讲述中给予浮现；畅达 60 个 其他         责任日出现前述情形的，基金管制东谈主应当向中国证监会讲述并提议处置决策，如转            换运作时势、与其他基金团结或者远离基金合同等，并召开基金份额握有东谈主大会进            行表决。 二、基金投资与净值推崇 (一) 投资标的与投资策略           本基金通过投资于债券品种，悉力镌汰基金净值波动风险，力图为基金份额握有东谈主提 投资标的           供跨越功绩比拟基准的恒久踏实答复。           本基金投资于具有精良流动性的金融器具，包括国内照章刊行上市的国债、央行单据、           金融债、公司债、企业债、短期融资券、超等短期融资券、次级债券、中期单据、地           方政府债券、政府守旧机构债、政府守宿债券、钞票守旧证券、中小企业私募债、可 投资限度           阔别来回可转债中的纯债部分、债券回购、银行入款（按期入款偏执他银行入款）、国           债期货以及中国证监会允许基金投资的其他金融器具（但须恰当中国证监会磋议规           定）。          如法律法则或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管制东谈主在施行适合才智后，          不错将其纳入投资限度。          基金的投资组合比例为：投资于债券钞票的比例不低于基金钞票的 80%，每个来回日          日终在扣除国债期货合约需交纳的来回保证金后，握有的现款或到期日在一年以内的          政府债券的投资比例不低于基金钞票净值的 5%，其中，现款不包括结算备付金、存          出保证金、应收申购款等。          在法律法则有新执法的情况下，基金管制东谈主可对上述比例作念终了转化。          本基金在分析宏不雅经济辩论和财政、货币策略等的基础上，对翌日较长的一段时刻内          的市集利率变化趋势进行展望，决定组合的久期，并通过不同债券剩余期限的合理分          布，有用地限度利率波动对基金净值波动的影响，并尽可能普及基金收益率。同期，          本基金基于对收益率弧线变化特征的分析，展望收益率弧线的变化趋势，并据此进行 主要投资策略          投资组合的构建。本基金阐发合座策略条目，决定组合中类别钞票的建设内容和各类          别投资的比例。在个券礼聘层面，领先将商量安全性，优先礼聘高信用等第的债券品          种以回避背约风险。此外，本基金还遴选钞票守旧证券投资策略、中小企业私募债的          投资策略、流动性管制策略和国债期货投资策略等。 功绩比拟基准   中债概述全价（总值）指数收益率          本基金为债券型基金，属于证券投资基金中的中低风险品种，预期风险和预期收益高 风险收益特征          于货币市集基金，低于股票型基金和搀杂型基金。 (二) 投资组联合产建设图表/区域建设图表 (三) 自基金合同收效以来基金每年的净值增长率及与同期功绩比拟基准的比拟图                         第 2页 共 5页 三、投成本基金触及的用度 (一) 基金销售磋议用度 以下用度在认购/申购/赎回基金经过中收取：                          华润元大润鑫债券 A              份额（S）或金额（M）   用度类型                                       收费时势/费率                 /握有期限（N）                   M  申购费       1,000,000≤M＜3,000,000                0.50%  （前收费）      3,000,000≤M＜5,000,000                0.30%                  M≥5,000,000                  1,000 元/笔                    N＜7 天                        1.50%   赎回费                    N≥7 天                         0%                          华润元大润鑫债券 C                份额（S）或金额（M）   用度类型                                       收费时势/费率                  /握有期限（N）   赎回费              N＜7 天                        1.50%                            第 3页 共 5页                     N≥7 天                               0% (二) 基金运作磋议用度 以下用度将从基金钞票中扣除：  费 用 类             收费时势/年费率或金额                                收取方  别 管制费               0.3%                             基金管制东谈主和销售机构 托管费               0.1%                               基金托管东谈主 销 售 服 华润元大润鑫债券 务费        C 审 计 费 用 信 息 披 露费 其 他 费       按照国度相关执法和《基金合同》商定，不错在基金财产中列支的其他用度按执行发生额从基 用       金钞票扣除。用度类别详见本基金《基金合同》及《招募证明书》或其更新。 注：1、本基金来回证券、基金等产生的用度和税负，按执行发生额从基金钞票扣除。 际金额以基金按期讲述浮现为准。 (三) 基金运作概述用度测算    若投资者认购/申购本基金份额，在握只怕刻，投资者需开销的运作费率如下表：                     华润元大润鑫债券 A                          基金运作概述费率（年化） 注：基金管制费率、托管费率、销售做事费率（若有）为基金现行费率，其他运作用度以最近一次基金年报 浮现的磋议数据为基准测算。                    华润元大润鑫债券 C                          基金运作概述费率（年化） 注：基金管制费率、托管费率、销售做事费率（若有）为基金现行费率，其他运作用度以最近一次基金年报 浮现的磋议数据为基准测算。 四、风险揭示与贫瘠辅导 (一) 风险揭示    本基金不提供任何保证。投资者可能亏蚀投成本金。投资有风险，投资者购买基金时应精良阅读本基金 的《招募证明书》等销售文献。    本基金可投资于国债期货，国债期货当作一种金融养殖品，其价值取决于一种或多种基础钞票或指数， 其评价主要源自于对挂钩钞票的价钱与价钱波动的预期。投资国债期货所面对的风险主如果市集风险、流动 性风险、基差风险、保证金风险、信用风险和操魄力险。    此外，由于养殖品往往具有杠杆效应，价钱波动比标的器具更为剧烈，况且其订价极度复杂，不适合的                                 第 4页 共 5页 估值也有可能使基金钞票面对亏蚀风险。   本基金投资于债券钞票比例不低于基金钞票的 80%，因此，本基金除承担由于市集利率波动酿成的利率 风险外，还要承担如企业债、公司债等信用品种的发借主体信用恶化酿成的信用风险。 (二) 贫瘠辅导    中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的价值和收益作出本体性判断或保证，也不标明 投资于本基金莫得风险。    基金管制东谈主依照恪尽责守、诚恳信用、严慎勤苦的原则管制和专揽基金财产，但不保证基金一定盈利， 也不保证最低收益。    基金投资者自依基金合同赢得基金份额，即成为基金份额握有东谈主和基金合同确当事东谈主。    因《基金合同》而产生的或与《基金合同》相关的一切争议，如经友好协商未能处置的，应提交中国国 际经济交易仲裁委员会，阐发该会那时有用的仲裁执法进行仲裁，仲裁地方为北京市，仲裁裁决是结尾性的 并对各方当事东谈主具有握住力，仲裁用度由败诉方承担。 五、其他长途查询时势   以下长途详见华润元大基金官方网站［www.cryuantafund.com］［客服电话：4000-1000-89］   《华润元大润鑫债券型证券投资基金基金合同》《华润元大润鑫债券型证券投资基金托管左券》《华润 元大润鑫债券型证券投资基金招募证明书》   按期讲述，包括基金季度讲述、中期讲述和年度讲述   基金份额净值   基金销售机构及磋议时势   其他贫瘠长途 六、其他情况证明   无。                          第 5页 共 5页